Un plan financier synchronisé, conçu pour vous

  • Qu’est-ce qu’un plan synchro?

    Un plan synchronisé touche tous les aspects de la vie financière — placements, prêt hypothécaire, assurance, retraite, impôts et succession. C’est une façon de vous aider à mieux comprendre l’ensemble de votre situation financière pour que toutes ses composantes s’harmonisent et vous permettent d’atteindre vos objectifs. Quand tous les éléments concordent dans votre plan, vous pouvez plus facilement prendre les commandes des grands événements de votre vie :… mariage, enfants, soins aux parents, retraite et héritage.    

  • REER, REEE, CELI? Lequel me faut-il?

    Commençons par trouver lequel répond le mieux à vos besoins. Chacun de nous a des besoins différents. Il peut parfois être plus important d’épargner pour la retraite et de prioriser le REER; ceux qui envisagent la retraite prochainement le placent souvent en tête de liste. Si vous songez d’abord aux études des enfants, le REEE sera votre priorité financière. Et le compte d’épargne libre d’impôt sera tout indiqué si vous avez besoin d’avoir rapidement accès à des fonds pour réaliser un objectif précis. Nous pouvons répondre à vos questions et vous aider à déterminer si vous devez en privilégier un plutôt qu’un autre, ou y aller pour les trois! 

  • Est-ce une bonne idée de considérer sa maison comme de l’épargne?

    Votre maison est un actif important et sera peut-être même le plus important de votre vie. Par contre, elle ne doit pas constituer à elle seule toute votre épargne. Avoir un plan synchronisé vous permet d’harmoniser toutes les composantes de l’avenir dont vous rêvez : placements, assurance, retraite, études, épargne libre d’impôt et autres épargnes, sans oublier votre maison. Nos conseillers sauront répondre à vos questions. 

  • Un plan synchronisé peut-il m’aider à réduire mes impôts?

    Un plan synchronisé vous permet de savoir quand vendre et quand conserver vos placements. Nos conseillers vous aident non seulement à choisir le bon moment de réaliser des gains ou des pertes en capital, mais aussi à mettre en place d’autres stratégies visant d’autres revenus à ne pas oublier avant de faire vos impôts! 

  • Est-il toujours possible de fractionner son revenu?

    Dans bien des cas, le fractionnement du revenu est toujours permis. Par contre, les règles ont bel et bien été modifiées. Nos conseillers peuvent examiner en détail votre situation pour mieux cerner les avantages de cette stratégie pour vous et le meilleur moment de transférer des revenus à votre conjoint et à d’autres membres de votre famille. 

Nous pouvons vous aider

Bâtissez

votre patrimoine grâce à un plan d’investissement bien ficelé optimisant vos REER, CELI et stratégies fiscales.

Faites croître

votre actif grâce à des stratégies judicieusement harmonisées. Voyez comment accroître, gérer et consolider vos placements.

Protégez

votre avenir en gérant avec brio les gains en capital, le fractionnement du revenu et les stratégies fiscales.

Renseignez-vous sur nos plans synchros

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Merci

Les Canadiens prospères nous choisissent parce que…

Notre travail ne se résume pas à la simple gestion de vos placements. Nous rassemblons toutes les pièces pour créer un plan synchro qui priorise vos besoins uniques et vos objectifs.

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