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Resserrer les liens avec sa famille tout en laissant un héritage à la collectivité

Karen Benke, conseillère financière principale au bureau de London, est une fervente adepte du Programme philanthropique Groupe Investors et de ce qu’il peut offrir aux clients. Ces dernières années, elle a contribué à l’ouverture de six comptes philanthropiques, et pour elle, une histoire ressort du lot.

Une cliente du Groupe Investors faisait affaire avec nous depuis les années 1950. Ces dernières années, de concert avec elle, Karen a élaboré un plan successoral comprenant une fiducie résiduaire de bienfaisance, une assurance vie et certains autres éléments. Il y a environ un an, la cliente s’est gravement blessée lors d’une chute et, au cours de sa convalescence, les Infirmières de l’Ordre de Victoria du Canada (VON) et d’autres organismes lui ont prodigué des soins.

Avantages du programme

« Comme je connaissais bien la cliente, je savais qu’elle avait versé des dons au VON dans le passé et j’ai pensé que le moment était bien choisi pour parler de planification des dons de bienfaisance avec elle et sa fille. Quand j’ai souligné que le programme pouvait lui permettre de redonner à la collectivité et de réduire la lourde dette fiscale que la succession (sa fille) allait devoir payer à son décès, les deux femmes ont voulu en savoir plus sur le sujet. À notre rencontre suivante, j’ai attiré leur attention sur deux éléments importants pour faire ressortir les avantages du programme : le fait que les bénéficiaires peuvent réduire sensiblement le fardeau fiscal associé au règlement de la succession et les dons qu’il est possible de verser à même le compte sur une période de 30 à 100 ans. Elles ont adoré le concept et étaient surprises à l’idée de ce qu’elles pouvaient laisser en héritage.

« Finalement, nous avons ouvert un compte au profit d’une mission locale, ce qui a permis de consolider le lien qui existait entre la mère et sa fille. Aujourd’hui, je prépare en collaboration avec la fille le financement futur des organismes choisis car la cliente est maintenant décédée. »

Karen recommande d’être à l’écoute des clients et attentif à certains éléments : Le client a-t-il fait mention d’un organisme ayant eu un impact sur sa vie? Fait-il du bénévolat? Verse-t-il des dons à un organisme de bienfaisance? Si c’est le cas, le client devrait sérieusement envisager la planification des dons de bienfaisance.

Des centaines d’organismes bénéficiaires

Depuis qu’il a commencé à distribuer des subventions en 2007, le Programme philanthropique Groupe Investors a versé 5,9 millions de dollars à plus de 585 organismes de bienfaisance enregistrés du Canada. En 2012, près de 1,97 million de dollars ont été distribués en subventions.