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À propos de votre relevé

Page de couverture

  1. Période du relevé

    Les valeurs courantes indiquées sur votre relevé sont calculées à la fin du trimestre.
    Période du relevé
  2. À votre service

    Si vous avez des questions, voici le nom et les coordonnées de votre conseiller du Groupe Investors.
    À votre service
  3. Répartition de votre actif

    La section Répartition de votre actif montre la distribution de votre portefeuille parmi trois catégories d'actif : Marché monétaire, Revenu fixe et Actions. L'actif investi dans les fonds équilibrés et les fonds de répartition de l'actif est partagé entre les catégories Revenu fixe et Actions. La composition de l'actif de ces fonds peut varier trimestriellement en fonction des opérations liées aux fonds.
    Répartition de votre actif
  4. Opérations

    La section Opérations indique le montant total des placements et des rachats effectués dans votre portefeuille au cours du trimestre et pour l'année.

    Variation de la valeur indique les répercussions des fluctuations des marchés financiers sur vos placements.

    Opérations
  5. Valeur actuelle

    La valeur actuelle désigne la valeur marchande de votre portefeuille à la fin de la période de déclaration.
    Valeur actuelle
  6. Aperçu de votre portefeuille

    Cette section indique la valeur des placements enregistrés et non enregistrés figurant sur ce relevé à la fin de la période de déclaration.
    Aperçu de votre portefeuille
  7. Nouvelles du Groupe Investors

    Vous trouverez ici des conseils et des renseignements pertinents qui vous aideront à mieux gérer vos finances au quotidien.
    Nouvelles du Groupe Investors
Page de couverture

Les placements enregistrés et non enregistrés de votre portefeuille sont présentés séparément.

Placements enregistrés

Chacun des régimes de placement enregistrés de votre portefeuille (REER, CELI, FERR, FRV, FRRI ou REEE, etc.) est aussi présenté séparément.

  1. Sommaire du régime

    La section Sommaire du régime énumère les placements détenus dans le régime et précise pour chacun le pourcentage de l'actif total qu'il représente, la valeur comptable et la valeur courante.

    La valeur comptable désigne le montant total versé pour acquérir un placement, incluant les frais d'opération liés à l'achat, rajusté pour tenir compte des distributions réinvestis, des remboursements de capital et des restructurations d'entreprises.

    La valeur courante désigne la valeur marchande des placements détenus dans le régime à la fin de la période de déclaration.

    Le % de l'actif est le pourcentage de l'actif de votre régime que représente chacun des placements.

    Sommaire du régime
  2. Liste de vos placements

    Les placements pouvant être assujettis à des frais d'acquisition reportés (FAR) au moment d'un rachat seront marqués d'un astérisque.

    Les frais d'acquisition reportés (FAR) sont aussi appelés frais de sortie. Les rachats portant sur des titres à FAR sont assujettis à des frais si le rachat a lieu avant l'expiration d'une période donnée (habituellement 7 ans). Le montant des frais correspond à un pourcentage de la valeur du fonds et diminue chaque année.

    Liste de vos placements
  3. Renseignements récapitulatifs

    D'un seul coup d'œil, vous pouvez voir les cotisations à votre régime (RER, CELI, REEE), les retraits (CELI) et les versements (FERR, FRRI) au cours de l'année.
    Renseignements récapitulatifs
  4. Renseignements sur les bénéficiaires

    Énumère la liste de vos bénéficiaires. Assurez-vous de la passer en revue et de la faire modifier au besoin.
    Renseignements sur les bénéficiaires
  5. Détail du régime

    cette section présente des renseignements détaillés sur les opérations effectuées sur chacun de vos placements au cours du trimestre.
    Détail du régime
  6. Coût moyen par part

    Le coût moyen par part est indiqué pour chacune des positions de fonds communs de placement.
    Coût moyen par part
  7. Valeur comptable

    La Coût comptable désigne le montant total versé pour acquérir un placement, incluant les frais d'opération liés à l'achat, rajusté pour tenir compte des distributions réinvesties, des remboursements de capital et des restructurations d'entreprises.
    Valeur comptable
Placements enregistrés

Placements non enregistrés

  1. Sommaire du régime

    La section Sommaire du régime énumère les placements détenus dans le régime et précise pour chacun le pourcentage de l'actif total qu'il représente, la valeur comptable et la valeur courante.

    La valeur comptable désigne le montant total versé pour acquérir un placement, incluant les frais d'opération liés à l'achat, rajusté pour tenir compte des distributions réinvestis, des remboursements de capital et des restructurations d'entreprises.

    La valeur courante désigne la valeur marchande des placements détenus dans le régime à la fin de la période de déclaration.

    Le % de l'actif est le pourcentage de l'actif de votre régime que représente chacun des placements.

    Sommaire du régime
  2. Renseignements récapitulatifs

    Pour les placements non enregistrés, votre relevé indiquera le revenu gagné total pour le trimestre et pour l'année.
    Renseignements récapitulatifs
  3. Détail du régime

    cette section présente des renseignements détaillés sur les opérations effectuées sur chacun de vos placements au cours du trimestre.
    Détail du régime
  4. Coût moyen par part

    Le coût moyen par part est indiqué pour chacune des positions de fonds communs de placement.
    Coût moyen par part
  5. Valeur comptable

    La Coût comptable désigne le montant total versé pour acquérir un placement, incluant les frais d'opération liés à l'achat, rajusté pour tenir compte des distributions réinvesties, des remboursements de capital et des restructurations d'entreprises.
    Valeur comptable
Placements non enregistrés

Votre sommaire des rendements

  1. Dates de la période

    Votre taux de rendement depuis le début de l'année sera calculé, de même que celui pour les périodes de 1, 3 et 5 ans si vous déteniez votre placement au début de chacune de ces périodes.
    Dates de la période
  2. Taux de rendement

    Ce que vous devez savoir

    • La méthode de calcul utilisée est celle du taux de rendement pondéré en dollars, qui est la norme dans le secteur canadien des placements.
    • Cette méthode de calcul tient compte du montant et du moment des rentrées et des sorties de fonds de vos comptes ou régimes.
    • Peut être différent du taux de rendement du fonds ou du placement.
    • Le taux de rendement des régimes/comptes constitués entièrement de CPG portant intérêt n'est pas calculé.
    • En de rares occasions, il arrive que nous ne puissions pas calculer le taux de rendement. Si c'est le cas, veuillez contacter votre conseiller du Groupe Investors.
    Taux de rendement
  3. Début des calculs

    Pour les comptes ouverts avant le 1 er janvier 2009, le taux de rendement sera calculé à partir du 1 er janvier 2009. Pour les comptes ouverts après le 1 er janvier 2009, il sera calculé à partir de la date d'ouverture du compte.
    Début des calculs
  4. Montant investi/du retrait

    Le montant investi peut comprendre les mises de fonds, les transferts entrants et les subventions (REEE).

    Le montant du retrait peut comprendre les retraits et les transferts sortants.

    Montant investi/du retrait
  5. Pour votre information

    Dans le bas du relevé, vous trouverez de l'information fort utile pour vous en tant que client du Groupe Investors.
    Pour votre information
Votre sommaire des rendements

VOTRE RELEVÉ DE FIN D'ANNÉE

Le dernier relevé de chaque année civile contient les renseignements supplémentaires suivants :

  • Un sommaire des gains ou pertes en capital réalisés (s'il y a lieu).
  • Les Renseignements « Connaître son client » consignés dans nos dossiers, qui résument votre profil d'investisseur. Ils indiquent notamment votre horizon de placement, votre tolérance au risque et votre niveau de connaissance des placements. Veuillez aviser votre conseiller si ces renseignements n'ont pas été fournis ou semblent incomplets.
  • Un sommaire des frais de conseil pour les clients qui détiennent des titres de série U.

Votre sommaire des rendements

  1. Dates de la période

    Votre taux de rendement depuis le début de l'année sera calculé, de même que celui pour les périodes de 1, 3 et 5 ans si vous déteniez votre placement au début de chacune de ces périodes.
    Dates de la période
  2. Taux de rendement

    Ce que vous devez savoir

    • La méthode de calcul utilisée est celle du taux de rendement pondéré en dollars, qui est la norme dans le secteur canadien des placements.
    • Cette méthode de calcul tient compte du montant et du moment des rentrées et des sorties de fonds de vos comptes ou régimes.
    • Peut être différent du taux de rendement du fonds ou du placement.
    • Le taux de rendement des régimes/comptes constitués entièrement de CPG portant intérêt n'est pas calculé.
    • En de rares occasions, il arrive que nous ne puissions pas calculer le taux de rendement. Si c'est le cas, veuillez contacter votre conseiller du Groupe Investors.
    Taux de rendement
  3. Début des calculs

    Pour les comptes ouverts avant le 1 er janvier 2009, le taux de rendement sera calculé à partir du 1 er janvier 2009. Pour les comptes ouverts après le 1 er janvier 2009, il sera calculé à partir de la date d'ouverture du compte.
    Début des calculs
  4. Montant investi/du retrait

    Le montant investi peut comprendre les mises de fonds, les transferts entrants et les subventions (REEE).

    Le montant du retrait peut comprendre les retraits et les transferts sortants.

    Montant investi/du retrait
  5. Pour votre information

    Dans le bas du relevé, vous trouverez de l'information fort utile pour vous en tant que client du Groupe Investors.
    Pour votre information
Votre sommaire des rendements

VOTRE RELEVÉ DE FIN D'ANNÉE

Le dernier relevé de chaque année civile contient les renseignements supplémentaires suivants :

  • Un sommaire des gains ou pertes en capital réalisés (s'il y a lieu).
  • Les Renseignements « Connaître son client » consignés dans nos dossiers, qui résument votre profil d'investisseur. Ils indiquent notamment votre horizon de placement, votre tolérance au risque et votre niveau de connaissance des placements. Veuillez aviser votre conseiller si ces renseignements n'ont pas été fournis ou semblent incomplets.
  • Un sommaire des frais de conseil pour les clients qui détiennent des titres de série U.

Sommaire de vos frais

Ce sommaire présente une répartition de l'argent reçu par le Groupe Investors pour les services qu'il vous a fournis au cours d'une période de 12 mois. Il est ajouté au relevé que vous recevez pour la période qui se termine le 30 juin

Il y a d’autres frais qui ne figurent pas sur ce sommaire et qui peuvent s’appliquer à votre compte, notamment (mais sans s’y limiter) :

  • Les frais liés à l’achat et à la vente de certificats de placement (CPG) ou de rentes certaines.
  • Les frais qui peuvent être payés par les fonds dans lesquels vous avez investi.
  • Certains autres frais déclarés et postés séparément (tels que les frais de transfert, les frais d’opération à court terme, et les frais de liquidité).

Voyez la rubrique À propos de vos frais pour de l'information plus détaillée sur les frais pouvant s'appliquer à votre compte.

  1. Période

    Le Sommaire des frais couvre la période de 12 mois terminée le 30 juin.

    Période
  2. Frais directs

    Les frais d'administration et les frais d'opérations sont payés directement par vous. Les frais d’administration sont les frais liés à l’administration générale de votre compte. Des frais d’opérations sont prélevés pour les opérations que vous avez sollicitées.

    Frais directs
  3. Taxes

    Des taxes peuvent s'appliquer à certains frais directs; elles seront ajoutées au montant total des frais payés.

    Taxes
  4. Frais indirects

    Les frais indirects sont les paiements reçus par le Groupe Investors des fonds que vous détenez en contrepartie des services et conseils que nous vous fournissons.

    Frais indirects
  5. Frais de courtage

    Si vous détenez des titres de fonds communs de placement ces fonds paient des frais de courtage au Groupe Investors en contrepartie des services et conseils que nous vous fournissons.

    Frais de courtage
  6. Total des frais

    Ce montant représente le total des frais directs et indirects payés au Groupe Investors pour le maintien de votre compte au cours des 12 derniers mois.

    Total des frais
Sommaire de vos frais

Sommaire des gains en capital réalisés

  1. Gains ou pertes en capital réalisés

    Le relevé final de chaque année contient un sommaire des gains ou pertes en capital réalisés (s'il y a lieu).
    Gains ou pertes en capital réalisés
Sommaire des gains en capital réalisés

Renseignements «Connaître son client»

  1. Renseignements « Connaître son client »

    Le relevé final de chaque année contient les renseignements «Connaître son client» consignés dans nos dossiers et qui résument votre profil d'investisseur. Ils indiquent notamment votre horizon de placement, votre tolérance au risque et votre niveau de connaissance des placements.
    Renseignements « Connaître son client »
Renseignements «Connaître son client»

FEUILLET T5008 – État des opérations sur titres (Agence du revenu du Canada)

Si des opérations portant sur des titres individuels ont été effectuées dans vos comptes non enregistrés, un feuillet T5008 sera ajouté à la dernière page de votre relevé. Ces renseignements sont requis aux fins de l'impôt sur le revenu.