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À propos de votre relevé

Page de couverture

  1. Valeur du portefeuille

    Valeur marchande des placements enregistrés et non enregistrés à la fin de la période comptable selon ce relevé. Si vous détenez des placements en dollars américains, la valeur équivalente en dollars canadiens à la fin de la période du relevé sera incluse dans ce total.

    Valeur du portefeuille
  2. Répartition de l'actif

    Répartition de votre portefeuille parmi cinq catégories d'actifs : Espèces/quasi espèces, Revenu fixe, Équilibré, Actions et Spécialisé. La répartition de votre actif peut changer dans chaque période selon l'activité du compte et les fluctuations du marché.

    Répartition de l'actif
  3. Résumé de l'activité

    Montant total investi ou encaissé dans votre portefeuille pour la période et pour l'année.

    La Variation de la valeur indique l'incidence des fluctuations du marché sur vos placements.

    Résumé de l'activité
  4. Courtier

    Cette zone indique soit Valeurs mobilières Groupe Investors Inc. ou Services Financiers Groupe Investors, selon que votre conseiller du Groupe Investors est agréé auprès de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) ou de l'Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACFM).

    Courtier
  5. Période du relevé

    Les valeurs actuelles indiquées dans votre relevé sont calculées en date de la fin de la période du relevé.

    Période du relevé
  6. À votre service

    C'est à l'un de ces numéros qu'il faut appeler si vous avez des questions ou des motifs de préoccupation.

    À votre service
  7. Nouvelles du Groupe Investors

    Cette zone comprend des renseignements ponctuels qui vous aideront à gérer vos finances au quotidien.

    Nouvelles du Groupe Investors
Page de couverture

Sommaire du compte

Chaque type de compte de votre portefeuille est comptabilisé distinctement.

Voici les types de comptes :

  • Placements (non enregistrés : actions, obligations, fonds communs, etc.)
  • Dollars US
  • Comptes enregistrés (RER, CELI, FERR, etc.)
  1. Valeur marchande

    Valeur actuelle de vos placements à la fin de la période du relevé pour ce compte en particulier.

    Valeur marchande
  2. Coût comptable

    Montant total payé pour acheter un placement, dont les frais de transaction se rapportant à l'achat, rajusté pour tenir compte des distributions réinvesties, des remboursements de capital et des restructurations de sociétés.

    Coût comptable
  3. Sommaire des cotisations

    Total des rentrées et des sorties de fonds du compte durant l'année. Selon le type de compte, il peut s'agir des cotisations, des retraits, des revenus, des subventions, ainsi que du montant des retraits minimums et maximums.

    Sommaire des cotisations
  4. Autorisation et propriété du compte

    Cette zone indique les noms des personnes désignées comme intervenants dans votre compte. Il peut s'agir des bénéficiaires, des mandataires et des personnes qui ont des pouvoirs de signature ou de négociation, selon le type de compte.

    Veuillez revoir et mettre à jour ces renseignements au besoin.

    Autorisation et propriété du compte
  5. Répartition de l'actif

    Cette zone indique la répartition des placements de votre compte selon les catégories d'actifs : Espèces/quasi espèces, Revenu fixe, Équilibré, Actions et Spécialisé.

    (Note : Les catégories d'actifs sont différentes pour les placements détenus dans les comptes Profil et Azur du Groupe Investors.)

    Répartition de l'actif
Sommaire du compte

Précisions sur les placements

Sommaire des placements détenus dans le compte, de leur coût comptable et de leur valeur marchande.

  1. Symbole/code

    Code désignant le placement dans les transactions.

    Symbole/code
  2. Détention

    Les titres peuvent être en dépôt, non négociables ou libres, selon le statut de l'opération d'achat du placement. Les placements sont gardés « en dépôt » une fois l'opération d'achat terminée.

    Détention
  3. Coût comptable

    Montant total versé pour acheter le placement.

    Coût comptable
  4. Quantité

    Nombre de parts ou d'actions détenues à la fin de la période du relevé.

    Quantité
  5. Prix

    Cours du titre détenu à la fin de la période du relevé.

    Prix
  6. Valeur marchande

    Valeur actuelle du placement à la fin de la période du relevé.

    Valeur marchande
  7. Pourcentage des placement

    Part en pourcentage de chaque catégorie de placements pour ce compte en particulier.

    Pourcentage des placement
  8. Notes

    Si votre compte comprend des placements qui peuvent donner lieu à des frais d'acquisition reportés (FAR) au moment du rachat, ils seront indiqués au moyen dela mention « ¤ ».

    Notes
Précisions sur les placements

Précisions sur les opérations

Pour chaque type de compte de votre portefeuille, le relevé comprend, pour la période visée, des précisions sur les différentes opérations de placement.

  1. Opérations en espèces

    Les entrées ou sorties de fonds ou les transferts dans votre compte sont comptabilisés comme des opérations de caisse. Les fonds non placés peuvent aussi être comptabilisés dans le solde de caisse.

    Opérations en espèces
  2. Opérations de placement

    Le relevé donne, pour chaque compte, des précisions sur chaque opération, par exemple les dates d'achat et de vente ou de réinvestissement des dividendes et la quantité, le prix et le montant des parts.

    Opérations de placement
Précisions sur les opérations

Votre Sommaire du Rendement

  1. Dates des périodes

    Votre taux de rendement depuis le début de l'année sera calculé, de même que celui pour les périodes de 1, 3 et 5 ans si vous déteniez votre placement au début de chacune de ces périodes.

    Dates des périodes
  2. Taux de rendement

    Ce que vous devez savoir :

    • La méthode de calcul utilisée est celle du taux de rendement pondéré en dollars, qui est la norme dans le secteur canadien des placements.
    • Cette méthode de calcul tient compte du montant et du moment des rentrées et des sorties de fonds de vos comptes ou régimes.
    • Peut être différent du taux de rendement du fonds ou du placement.
    • En de rares occasions, il arrive que nous ne puissions pas calculer le taux de rendement. Si c'est le cas, veuillez contacter votre conseiller du Groupe Investors.
    Taux de rendement
  3. Début des calculs

    Pour les comptes en dollars canadiens ouverts avant le 1er janvier 2009, le taux de rendement sera calculé à partir du 1er janvier 2009. Pour les comptes en dollars canadiens ouverts après le 1er janvier 2009, il sera calculé à partir de la date d'ouverture du compte.

    Le taux de rendement des comptes en dollars américains sera calculé à partir du 7 novembre 2016 ou de la date d'ouverture du compte, selon la date la plus récente.

    Début des calculs
Votre Sommaire du Rendement

Sommaire de vos frais

Ce sommaire présente une répartition de l'argent reçu par le Groupe Investors pour les services qu'il vous a fournis au cours d'une période de 12 mois. Il est ajouté au relevé que vous recevez pour la période qui se termine le 30 juin

Il y a d’autres frais qui ne figurent pas sur ce sommaire et qui peuvent s’appliquer à votre compte, notamment (mais sans s’y limiter) :

  • Les frais liés à l’achat et à la vente de certificats de placement (CPG) ou de rentes certaines.
  • Les frais qui peuvent être payés par les fonds dans lesquels vous avez investi.
  • Certains autres frais déclarés et postés séparément (tels que les frais de transfert, les frais d’opération à court terme, et les frais de liquidité).

Voyez la rubrique À propos de vos frais pour de l'information plus détaillée sur les frais pouvant s'appliquer à votre compte.

  1. Période

    Le Sommaire des frais couvre la période de 12 mois terminée le 30 juin.

    Période
  2. Frais directs

    Les frais d’administration et les frais d’opération sont payés directement par vous. Les frais d’administration sont les frais liés à l’administration générale de votre compte. Des frais d’opération sont prélevés pour les opérations que vous avez sollicitées.

    Frais directs
  3. Taxes

    Des taxes peuvent s’appliquer à certains frais directs; elles seront ajoutées au montant total des frais payés.

    Taxes
  4. Frais indirects

    Les frais indirects sont les paiements reçus par le Groupe Investors des fonds que vous détenez.

    Frais indirects
  5. Commissions de suivi

    Si vous détenez des titres de fonds communs de placement qui NE SONT PAS des fonds du Groupe Investors, ces fonds paient des commissions de suivi au Groupe Investors pour les services et les conseils que nous vous fournissons.

    Commissions de suivi
  6. Frais de courtage

    Si vous détenez des titres de fonds communs de placement du Groupe Investors, ces fonds paient des frais de courtage au Groupe Investors en contrepartie des services et conseils que nous vous fournissons.

    Frais de courtage
  7. Total des frais

    Ce montant représente le total des frais directs et indirects payés au Groupe Investors pour le maintien de votre compte au cours des 12 derniers mois.

    Total des frais
Sommaire de vos frais

À titre d'information

  1. À titre d'information

    Vous trouverez à la fin de votre relevé des renseignements importants qui s'adressent aux clients du Groupe Investors.

    À titre d'information
À titre d'information

Autres renseignements qui pourraient figurer sur votre relevé :

Frais de conseil. Si votre portefeuille comprend des fonds de la série U ou Profil, nous vous fournirons un sommaire des frais de conseil payés pour chaque période.

  1. Renseignements « Connaître son client » (CSC)

    Dans le dernier relevé de chaque année civile, vous trouverez les renseignements CSC que nous avons en dossier et qui donnent un aperçu du type d'investisseur que vous êtes, par exemple votre horizon de placement, votre tolérance au risque, votre objectif de placement et votre profil.

    Nous vous invitons à nous signaler les renseignements manquants ou inexacts.

    Renseignements « Connaître son client » (CSC)
Autres renseignements qui pourraient figurer sur votre relevé :

Securities Information Mailings

  1. Envois de documents relatifs aux valeurs mobilières

    Cette section indique les documents que vous avez demandés à recevoir pour chacun de vos comptes. N'hésitez pas à communiquer avec nous pour modifier vos préférences.

    Envois de documents relatifs aux valeurs mobilières
Securities Information Mailings

T5008 – État des opérations sur titres

  1. T5008 – État des opérations sur titres

    Votre relevé de compte comprend des renseignements importants pour votre déclaration de revenus si vous avez aliéné (retiré ou transféré) des titres dans vos comptes de placements non enregistrés.

    T5008 – État des opérations sur titres
T5008 – État des opérations sur titres