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Est-il temps d’ausculter votre portefeuille de placements?

La santé, c’est précieux. C’est pourquoi vous consultez périodiquement votre médecin, suivez ses recommandations en matière de régime alimentaire et d’exercice et prenez vos médicaments. Mais votre santé financière est tout aussi importante. C’est pourquoi vous devriez régulièrement ausculter votre portefeuille de placements pour veiller à sa santé et vous assurer d’être en bonne voie d’atteindre vos objectifs.

Pourquoi faire passer un examen à votre portefeuille? Pour deux raisons :

  1. La valeur de chaque placement de votre portefeuille varie avec le temps. Grâce à un rééquilibrage périodique, votre portefeuille restera sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.
  2. Votre situation et vos objectifs financiers évoluent avec le temps – votre portefeuille doit donc être rajusté en conséquence.

Quand procéder à l’examen?

Vous recevez des relevés pour vos comptes bancaires, fonds communs de placement, régimes enregistrés, ventes et achats d’actions et d’autres placements. Passez-les en revue au moins tous les trois mois pour comparer les rendements obtenus à vos objectifs à long terme et à votre plan financier global. Si vous constatez que ces rendements ne vous permettront pas d’atteindre vos objectifs, apportez les modifications nécessaires.

Votre plan financier n’est pas immuable, car il doit refléter votre vie en constante évolution. Un planificateur professionnel peut vous aider à ausculter votre portefeuille de placements pour qu’il garde la santé.

Révision : 17 février 2015

Cette chronique, rédigée et publiée par Services Financiers Groupe Investors Inc. (au Québec, cabinet de services financiers), contient des renseignements de nature générale seulement; son but n’est pas d’inciter le lecteur à acheter ou à vendre des produits de placement. Adressez-vous à un conseiller financier pour obtenir des conseils adaptés à votre situation personnelle. Pour de plus amples renseignements sur ce sujet, veuillez communiquer avec votre conseiller du Groupe Investors.