Votre plan financier est-il à l’épreuve des imprévus?

Les répercussions de la COVID-19 montrent qu’il est plus important que jamais d’avoir une vision globale de votre situation financière. Un plan financier bien pensé, qui vous permet de voir où vous en êtes dans la réalisation de vos objectifs et qui peut être modifié en conséquence, est la clé de la confiance et du bien-être en matière de finances.

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La confiance en matière de finances commence par un plan financier complet.

Vous aurez confiance en vos finances si vous savez où vous en êtes dans toutes les sphères de votre vie financière et quels choix s’offrent à vous pour vous adapter aux changements, qu’ils soient planifiés ou non. C’est pourquoi nous avons créé le Plan vivant IG : pour vous permettre, à vous et à votre conseiller, de prendre des décisions proactives tout en gardant une vision globale de votre situation financière. Le plan synchronise les cinq grandes dimensions de votre vie financière afin de canaliser tous vos efforts vers le meilleur résultat possible. Nous avons également lancé une application mobile, qui s’intègre à notre portail Accès en ligne, accessible en tout temps, pour vous laisser consulter votre plan quand vous le souhaitez.

Un plan pour faire face aux imprévus

Un bon plan financier vous permet de voir les lacunes et les occasions clairement et en toute objectivité. Le Plan vivant IG repose sur l’idée que la vie n’est pas statique. Tandis que la vie évolue, votre plan doit demeurer dynamique pour que vous restiez en voie d’atteindre vos objectifs et de vivre pleinement votre vie.

Suivez vos progrès dans la réalisation de vos objectifs

Une fois votre Plan vivant IG établi, votre conseiller IG peut vous remettre à tout moment un Bilan du Plan vivant IG. Ce rapport présente une note pour chacune des cinq dimensions ainsi qu’une note globale pour le bien-être financier. Il permet de formuler des recommandations proactives quant à ce que vous pouvez faire pour améliorer votre bien-être financier. Par exemple, si vous obtenez une note moins élevée pour la dimension de la préparation aux imprévus, cela veut probablement dire que vous auriez avantage à revoir votre couverture d’assurance. Grâce au Bilan du Plan vivant IG, vous savez si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

Passez le mot!

À IG, nous pensons que tous les Canadiens auraient avantage à mieux s’y connaître et à être mieux préparés en matière de finances. C’est pour cette raison que nous avons élaboré un outil, baptisé Aperçu du Plan vivant IG, une première dans le secteur des services financiers. Cet outil en ligne est facile à utiliser et s’adresse aux gens qui n’ont pas encore de plan financier complet, mais qui sont curieux de connaître leur niveau de bien-être financier. Au moyen d’une série de questions, l’Aperçu du Plan vivant IG présente un « instantané » de votre situation, des occasions que vous pourriez saisir et des points à améliorer. Songez à en parler à votre famille et à vos amis. Encouragez-les à répondre aux questions pour voir où ils en sont et ce qu’ils peuvent faire pour mieux planifier leur avenir.

Obtenez votre Aperçu