Créez une tradition : parlez d’argent cet été

Si vous aviez l’occasion de laisser un héritage plus durable, de faciliter la vie de votre famille et d’éliminer une montagne de stress, le feriez-vous?

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Si vous aviez l’occasion de laisser un héritage plus durable, de faciliter la vie de votre famille et d’éliminer une montagne de stress, le feriez-vous?

La plupart des gens répondent oui. Mais la question est : comment?

Planifiez une discussion estivale à propos de l’argent

Il est rare que vous soyez réunis, vous et votre famille, tous ensemble au même endroit. Si l’été vous offre l’occasion d’une réunion de famille à la maison ou en vacances, lancez une nouvelle tradition — la discussion estivale à propos de l’argent. Bien menée, une discussion familiale sur l’argent peut être un événement sans stress qui renforce les liens et fait sentir à chacun qu’il est maître de son avenir.

Voici cinq conseils pour réussir cette discussion :

Concentrez-vous sur les valeurs, non sur l’argent

Au terme d’une bonne discussion familiale, chacun a les idées claires. Expliquez en quoi vous voulez que votre héritage crée des occasions pour les autres et exposez clairement vos motivations. Par exemple, indiquez très précisément le type d’organismes de bienfaisance que vous voulez soutenir et les raisons de votre choix.

Commencez par un plan de match

Prenez rendez-vous avec votre conseiller d’IG Gestion de patrimoine pour discuter de ce que vous voulez dire et préparer une liste. Ensemble, vous pouvez créer un ordre du jour, et votre conseiller peut participer à la réunion pour veiller à couvrir tous les sujets importants. Votre conseiller peut également vous fournir Votre classeur personnel à l’avance. C’est un outil précieux qui vous aidera à regrouper vos documents personnels et à les présenter à la réunion familiale.

Laissez les autres parler

De prime abord, parler d’argent, de votre héritage et de vos dernières volontés avec votre famille peut s’avérer déconcertant pour tout le monde. Soyez prêt à écouter autant qu’à parler. Vous pourriez être étonné d’entendre que les enfants ne souhaitent peut-être pas porter le fardeau du chalet familial.

Choisissez le bon endroit

Choisissez un lieu tranquille et confortable où chacun se sentira libre de parler. Pensez à une pièce de la maison qui comporte peu de distractions, comme la salle à manger. Vous pouvez même demander à votre conseiller d’IG Gestion de patrimoine de vous fournir une salle de réunion, si vous croyez qu’un endroit plus officiel serait un meilleur choix.

Fixez une durée

Fixez une durée à la rencontre et ne la dépassez pas, voire mettez fin à la rencontre plus tôt. Un moyen facile de clore une discussion consiste simplement à dire : « c’est assez pour aujourd’hui. Pensez-y de votre côté et nous en reparlerons. » Concluez sur une note positive pour que tous gardent une bonne impression qui les incitera à participer à la prochaine réunion. 

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    La liste suivante constitue un bon point de départ :

  1. Fixer l’objectif de la réunion.
  2. Discuter de vos choix et de vos souhaits.
  3. Préciser où trouver les documents importants : testament, procurations, dossiers.
  4. Demander l’avis de votre famille.
  5. Fixer une date l’été prochain pour maintenir la tradition.

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