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Selon un sondage du Groupe Investors, près de la moitié des Canadiens qui approchent de la retraite songent à l’héritage qu’ils légueront

La famille vient toujours au premier rang lorsque vient le temps de choisir des héritiers

Winnipeg (Manitoba), le 4 décembre 2008 – Selon un nouveau sondage du Groupe Investors, près de la moitié des Canadiens de 55 ans et plus ont songé à un legs perpétuel afin d’avoir une influence positive sur le cours des choses. Quarante-sept pour cent des répondants ont indiqué soit avoir pensé à établir un legs perpétuel (26 %), soit avoir déjà mis en place un tel plan (21 %).

« L’approche de la retraite est un déclencheur important pour ce qui est de la planification d’un legs ou d’un don à la collectivité, souligne Claude Paquin, vice-président principal, Québec. Les Canadiens, peu importe leur âge, sont généreux et ont à coeur d’aider les autres. En fait, selon Statistique Canada, 85 % des gens de plus de 15 ans font des dons à un organisme de bienfaisance ou sans but lucratif. La prochaine étape est donc de planifier pour l’avenir afin de s’assurer que leur legs se concrétise. »

On estime que les transferts de patrimoine entre générations atteindront 1 billion de dollars au cours des 20 prochaines années. Les résultats du sondage indiquent que 68 % des Canadiens prévoient léguer leur patrimoine à des membres de leur famille. Toutefois, un Canadien sur cinq (21 %) affirme qu’il planifie un legs perpétuel en plus de l’héritage à ses proches.

Le sondage du Groupe Investors révèle que les legs que les Canadiens prévoient laisser à un organisme de bienfaisance ou sans but lucratif avoisineront en moyenne 28 % de leur actif financier. Parmi les Canadiens de 55 ans et plus, 42 % ont répondu vouloir léguer un dixième de leur actif financier, alors que 49 % prévoient donner entre 10 et 40 % de leur patrimoine.

« Le don planifié est un aspect important de la planification financière et successorale, mais c’est aussi une excellente façon de venir en aide à des organismes significatifs, souligne M. Paquin. Les organismes de bienfaisance pourraient occuper une part beaucoup plus importante de la planification successorale des Canadiens et les avantages potentiels de ces dons n’ont jamais été aussi grands. »

Lorsqu’ils parlent de leur intention de faire un legs perpétuel, près de la moitié des répondants (46 %) de 55 ans et plus se disent motivés par le désir de contribuer à un monde meilleur, alors que 43 % souhaitent venir en aide aux moins nantis. Vingt-huit pour cent d’entre eux désirent participer au développement et à l’amélioration de leur collectivité.

Certains Canadiens prévoient mettre sur pied une bourse d’études (15 %) ou établir un fonds permanent qui versera des dons régulièrement (13 %). Vingt-sept pour cent des jeunes âgés entre 18 et 24 ans prévoient plutôt créer une bourse d’études.

« Les gens ont accès à une foule d’options pour faire un don de manière réfléchie et significative, mais les Canadiens ne les connaissent peut-être pas toutes, a déclaré M. Paquin. Il suffit que les organismes de bienfaisance, les conseillers financiers et les investisseurs agissent de concert dès le début du processus de planification financière pour que des bases solides soient jetées pour l’avenir. »

Au total, 2 002 Canadiens adultes ont répondu au sondage entre le 18 et le 24 septembre 2008 par l'intermédiaire du panel de recherche en ligne du Centre de recherche Harris/Decima. Les données sont pondérées pour reproduire la répartition actuelle de la population en fonction de l’âge et du sexe pour chacune des régions selon le recensement de 2006.

Fondé en 1926, le Groupe Investors est un chef de file au Canada dans la prestation de solutions financières personnalisées par l’entremise d’un réseau d’environ 4 400 conseillers partout au pays. Outre sa famille exclusive de fonds communs de placement et d’autres instruments de placement, le Groupe Investors offre une gamme étendue de produits d’assurance, des valeurs mobilières, des prêts hypothécaires et des services bancaires. Le Groupe Investors fait partie du groupe d’entreprises de la Société financière IGM Inc. (TSX : IGM). La Société financière IGM est l’une des principales sociétés de services financiers personnels au Canada et gérait, en date du 30 novembre 2008, un actif total de plus de 102 milliards de dollars.

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