Le Groupe Investors est prêt à recevoir des demandes d’ouverture de CELI
Ils ne sont que 46 % à vouloir ouvrir un compte et 17 % à vouloir cotiser un montant maximal permis de 5 000 $
Winnipeg (Manitoba) – Le 16 octobre 2008 – L’instrument d’épargne le plus important à avoir été introduit par un gouvernement en plus de 50 ans risque de connaître un départ lent si l’on n’informe pas davantage les Canadiens à son sujet, révèle un récent sondage réalisé pour le Groupe Investors. Un peu moins de la moitié (46 %) des Canadiens adultes prévoient ouvrir un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) lorsqu’il sera disponible et seulement un sur six (17 %) prévoit cotiser le montant maximal de 5 000 $.
La faute au manque de connaissances
La majorité des gens qui n’ont pas l’intention d’investir dans un CELI connaissent mal cet instrument. En effet, 46 % des répondants disent qu’ils ne savent pas vraiment comment il fonctionne, qu’ils préfèrent attendre ou qu’ils ne sont pas au courant. En comparaison, seulement 21 % mentionnent le manque d’argent comme raison de ne pas investir dans un CELI.
« Le CELI donne aux Canadiens l’occasion de réduire leurs impôts et d’utiliser leur épargne en toute flexibilité, indique Aurèle Courcelles, directeur de la planification financière avancée au Groupe Investors. On a avantage à mieux connaître le CELI et à l’incorporer à notre stratégie de placement globale. »
Les épargnants motivés : les premiers à sauter sur l’occasion
L’avantage fiscal est un argument de poids. Effectivement, plus des trois quarts (78 %) des gens qui prévoient ouvrir un CELI croient qu’il leur fera économiser de l’impôt. Cependant, il semble que ceux qui comptent bien saisir cette occasion sont d’abord des épargnants motivés : six sur dix (58 %) prévoient investir dans un CELI en plus du REER.
De plus, environ la moitié (54 %) de ceux qui ont déjà un REER ou un FERR prévoient ouvrir un CELI, comparativement à seulement 31 % chez ceux qui n’ont ni l’un ni l’autre de ces régimes enregistrés.
L’objectif principal du CELI : la retraite
L’épargne-retraite est la priorité numéro un pour 65 % des utilisateurs précoces du CELI. Parmi les autres raisons mentionnées, il y a l’épargne pour des vacances, les frais de scolarité et la mise de fonds pour une maison. Fait intéressant, les jeunes adultes de 18 à 25 ans sont plus enclins à utiliser le CELI afin d’amasser une mise de fonds pour une maison, à raison de 25 % contre 6 % pour les autres groupes d’âge, ou pour financer des études, à 22 % contre 8 %.
Nouveau véhicule de placement ? Des conseils s’imposent
Seulement le tiers (36 %) des Canadiens qui prévoient investir dans un CELI envisagent de gérer eux-mêmes leurs placements dans cet instrument, tandis que six sur dix reconnaissent qu’ils vont faire appel à un conseiller financier professionnel pour ouvrir un CELI.
« Puisque le CELI est un instrument que l’on doit utiliser dans le cadre d’une stratégie globale, se faire expliquer les différentes options par un professionnel est un choix judicieux », ajoute M. Courcelles.
Source des fonds
Parmi les gens qui prévoient cotiser à un CELI, 30 % disent qu’ils vont investir davantage, mais 21 % disent que cela se fera au détriment de leurs REER. Vingt-huit pour cent disent qu’ils vont transférer à leur CELI de l’argent provenant de placements existants et 18 % disent qu’ils vont utiliser de l’argent normalement destiné à des comptes non enregistrés.
« Si les gens investissent plus et en plus grand nombre, ce nouveau programme connaîtra un succès fabuleux, affirme M. Courcelles. Espérons que le CELI devienne un incontournable pour tous les Canadiens. »
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Ces données ont été recueillies entre le 18 et le 24 septembre 2008 dans le cadre d’un sondage Harris/Decima teleVox. Les résultats sont basés sur un échantillon de 2 100 Canadiens, et la marge d’erreur correspondante est de 2,1 points de pourcentage, 19 fois sur 20.
Fondé en 1926, le Groupe Investors est un chef de file au Canada dans la prestation de solutions financières personnalisées par l’entremise d’un réseau d’environ 4 400 conseillers partout au pays. Outre sa famille exclusive de fonds communs de placement et d’autres instruments de placement, le Groupe Investors offre une gamme étendue de produits d’assurance, des valeurs mobilières, des prêts hypothécaires et des services bancaires. Le Groupe Investors fait partie du groupe d’entreprises de la Société financière IGM Inc. (TSX : IGM). La Société financière IGM est l’une des principales sociétés de services financiers personnels au Canada et gère un actif total de plus de 118 milliards de dollars en date du 30 septembre 2008.
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